財富管理3.0：AI賦能銀行精准行銷與適當性管理

該專案為中國的銀行等金融機構提供AI驅動的數位化服務以支援其財富管理產品的精准行銷。我們的解決方案是基於客戶背景與行為大資料的深度學習模型，該模型依託行為金融學理論以及投資適當性推薦適合客戶的金融產品，從而能夠説明投資顧問更精准地進行產品行銷，也説明銀行系統化地進行產品推薦和投資適當性管理。實地實施顯示模型能夠向客戶推薦更適合其風險偏好和投資目標的產品，並能夠提升客戶的行銷轉化率1.8倍。